Chuyển tiền về nước an toàn — Cảnh báo về chuyển tiền chui (환치기)

Dịch vụ nào là hợp pháp

• Nghiệp vụ ngoại hối (외국환업무), bao gồm chuyển tiền ngoại tệ, chỉ được thực hiện bởi những đơn vị đã đăng ký (Điều 8). Tức là ngân hàng hoặc công ty chuyển tiền quốc tế đã đăng ký (소액해외송금업체) là hợp pháp.
• "Chuyển tiền chui" (환치기) là việc thu và chi tiền một cách không chính thức, không qua đăng ký — người cung cấp dịch vụ đó bị xử lý theo Điều 27의2 của Luật Giao dịch Ngoại hối (외국환거래법): phạt tù đến 3 năm hoặc phạt tiền đến 300 triệu won.

Rủi ro đối với người sử dụng

• Có thể bị xử phạt: Chuyển tiền vượt quá một mức nhất định mà không khai báo có thể bị xử phạt vì vi phạm nghĩa vụ khai báo (Điều 29 — mức cụ thể cần kiểm tra thêm).
• Khó được bảo vệ nếu bị lừa: Chuyển tiền chui là giao dịch bất hợp pháp, nên nếu mất tiền sẽ rất khó được cứu trợ qua kênh chính thức.
• Tài khoản ngân hàng đứng tên người khác (대포통장) = đồng phạm rửa tiền (자금세탁): Lời đề nghị "cho mượn tài khoản·thẻ, tôi sẽ giúp chuyển tiền" là con đường rửa tiền lừa đảo qua điện thoại (voice phishing). Tuyệt đối không đưa sổ tài khoản·thẻ ghi nợ·mật khẩu cho người khác. Nếu cho mượn, bạn có thể bị xử phạt như đồng phạm.

Cách chuyển tiền an toàn — hãy kiểm tra

• Hãy xác nhận công ty chuyển tiền có đăng ký hợp lệ không (tra cứu trên cổng "파인" của Cơ quan Giám sát Tài chính — 금융감독원). Sau đó so sánh phí và tỷ giá giữa các công ty đã đăng ký.